Cómo operar en Forex: qué es y cómo comenzar

¿Qué es el trading de Forex?

Forex es un gran mercado donde las personas compran y venden diferentes divisas de todo el mundo, como dólares, euros, libras o yenes. Si crees que el euro va a aumentar su valor en relación con el dólar, puedes cambiar tus dólares por euros ahora y luego vender esos euros por más dólares cuando su valor haya subido.

Este proceso ocurre alrededor de todo el mundo. De hecho, Forex es el mercado de dinero más grande, con billones de dólares intercambiándose todos los días.

En el mercado Forex, podrás verás que no solo operan personas comunes, sino también bancos y grandes empresas que buscan ganar dinero pronosticando cómo cambiará el valor de las divisas. Es una combinación de análisis de mercado y estrategia para obtener ganancias de estos intercambios de divisas.

Las divisas se compran y venden en pares, como el dólar estadounidense y el euro (EURUSD) o la libra esterlina y el yen japonés (GBPJPY). Los traders intentan prever qué divisa se fortalecerá o debilitará en comparación con la otra, comprando aquella que creen que aumentará de valor con respecto a la que están vendiendo.

¿Cómo funciona el mercado Forex?

El mercado Forex está abierto las 24 horas del día, cinco días a la semana. Opera en distintas partes del mundo en diferentes zonas horarias, por lo que puedes operar casi en cualquier momento.

Para operar, las personas utilizan brokers, que actúan como intermediarios para ayudarles a comprar y vender divisas. Estos brokers tienen plataformas, aplicaciones o sitios web especiales donde los traders pueden colocar sus órdenes con facilidad.

Los precios de las divisas fluctúan según la cantidad de personas que quieren comprarlas o venderlas. Esto se conoce como oferta y demanda. Factores como noticias económicas, eventos políticos o decisiones de los bancos pueden influir en estos precios. Así que, si hay mucha demanda por una divisa, su precio aumenta; si no hay tanto interés, el precio disminuye.

Conceptos básicos de Forex

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Vamos a ver algunos términos básicos de Forex:

Pares de divisas. En Forex, siempre operas con dos divisas a la vez, como el EURUSD (euro y dólar estadounidense). La primera es la que compras (divisa base) y la segunda es la que vendes (divisa cotizada). El precio cotizado te dice cuánto de la divisa cotizada necesitas para adquirir una unidad de la divisa base.

Pips. Un pip es una unidad de medida que representa un pequeño cambio en el precio de una divisa. En la mayoría de los pares de divisas, los precios se expresan con cuatro decimales, y un pip representa un movimiento de 0.0001.

Apalancamiento. El apalancamiento te permite controlar una cantidad significativa de dinero con una pequeña inversión inicial. Por ejemplo, si tienes un apalancamiento de 100:1, puedes controlar $10.000 con solo $100. El apalancamiento puede aumentar tus ganancias potenciales, pero también puede hacer que pierdas dinero más rápido.

Precio bid y precio ask. El precio bid es lo que obtienes al vender tu divisa, mientras que el precio ask es lo que pagas al comprarla. El precio ask es más alto que el bid, y la diferencia entre estos dos precios se llama spread. Por ejemplo, si el precio bid es 1,11443 y el precio ask es 1,11449, el spread es de 0,6 pips.

Órdenes de mercado y órdenes limitadas. Una orden de mercado significa que compras o vendes de inmediato al precio actual. Por otro lado, una orden limitada te permite establecer un precio específico al que deseas comprar o vender.

Análisis técnico y fundamental. El análisis técnico se basa en observar los gráficos de precios para predecir hacia dónde podrían moverse los precios. En cambio, el análisis fundamental se enfoca en factores como los tipos de interés y los informes de empleo para evaluar la fortaleza real de una divisa.

Sesiones de trading. El mercado Forex está disponible 24 horas en días laborables, dividido en diferentes zonas horarias (asiática, europea y norteamericana). En cada hora del día, hay diferentes niveles de actividad. Una sesión de trading se refiere a las horas en las que se realizan más operaciones en cada región principal.

Gestión del riesgo. La gestión del riesgo es esencial. Esto implica establecer límites sobre cuánto dinero estás dispuesto a perder en una operación si el mercado se mueve en tu contra y no arriesgar mucho de tu capital total en una sola operación.

Cuentas demo. Muchas plataformas de trading te permiten practicar en cuentas demo que no utilizan dinero real. Esta es una excelente manera de aprender a operar en Forex sin arriesgar tus fondos.

Cuentas de corretaje. Para operar en Forex, necesitas registrarte con un broker, que actúa como un intermediario. Asegúrate de elegir uno confiable y que ofrezca una plataforma de trading conveniente.

Adicionalmente, exploraremos más a fondo algunos de los elementos del mercado de divisas para que puedas aprender en Forex.

Los pares de divisas y sus cotizaciones

En las operaciones en Fórex todas las divisas se cotizan en pares, una contra otra. Sus nombres se dan como una abreviación de tres letras conocida como código ISO, donde las primeras dos letras representan al país y la tercera es el nombre de la divisa.

Dependiendo de cómo suelen negociarse, las divisas pueden dividirse en tres categorías:

• A las más negociadas normalmente se las denomina “majors” (principales), e incluyen el dólar de EEUU, el euro, la libra del Reino Unido, el yen japonés, el dólar canadiense, el franco suizo, el dólar australiano y el dólar de Nueva Zelanda. Los pares “majors” implican al dólar de EEUU y otra divisa de la lista anterior; por ejemplo: EURUSD, USDJPY, USDCHF.

• Los pares cruzados constan de dos monedas principales, ninguna de las cuales es el dólar estadounidense, como EURGBP, EURCHF, EURJPY, GBPCAD, GBPAUD y CHFJPY.

• Los pares exóticos están compuestos por una divisa principal y otra menos negociada, por ejemplo, EURTRY, USDSEK, USDDKK, USDHDK y USDSDG. Los pares exóticos tienden a ser menos líquidos, es decir, son más difíciles de comprar o vender y tienen spreads más amplios.

También puedes leer: Cómo empezar a operar en 4 sencillos pasos, Una introducción al mercado Forex.

Órdenes

En cuanto a la dirección, hay dos tipos de operaciones:

• posiciones de compra o largas que se abren al precio ask y se cierran al precio bid

• posiciones de venta o cortas que se abren al precio bid y se cierran al precio de ask.

Cada una de estas puede abrirse como orden de mercado o como orden pendiente:

Una orden de cierre siempre es la inversa de la orden de apertura. Cuando cierras una posición larga (compra), vendes la cantidad nuevamente. De manera similar, cuando cierras una posición corta (de venta), recompras la cantidad que vendiste inicialmente.

Una posición puede cerrarse manualmente al precio actual del mercado o cuando se alcanza un cierto nivel de precio, mediante órdenes de stop loss y take profit.

• El stop loss tiene como objetivo limitar las pérdidas potenciales y se establece por encima del precio de apertura para las posiciones cortas y por debajo del precio de apertura para las posiciones largas.

• El take profit te permite cerrar una posición cuando se obtiene una cierta ganancia. El nivel de take profit debe establecerse por debajo del precio ask actual para una posición corta y por encima del precio bid actual para una posición larga.

Para obtener ganancias, debes cerrar las posiciones largas cuando el precio sube y las posiciones cortas cuando el precio baja.

Apalancamiento, volumen y margen requerido

Para abrir una posición, debes tener una cierta cantidad de saldo, que comúnmente se conoce como margen requerido o simplemente margen. La cantidad necesaria depende del instrumento de trading, el volumen y el apalancamiento.

• Los instrumentos de trading son esencialmente cualquier cosa que se pueda negociar, incluidos pares de divisas, metales, petróleo o índices.

• El volumen es la cantidad que compras o vendes medida en lotes. Un lote estándar equivale a 100 000 unidades de la moneda base. Según tu saldo y tipo de cuenta, también puedes operar minilotes (0,1) y microlotes (0,01). El volumen define el precio del pip, es decir, cuanto mayor sea el volumen, más significativo será cada movimiento de precio. Por ejemplo, el precio del pip para un lote de EURUSD es de 10 USD, y para 0,5 lotes de EURUSD es de 5 USD. Puedes utilizar esta herramienta para calcular el precio del pip para cualquier posición.

• El apalancamiento es un crédito virtual proporcionado por el bróker. Cuanto mayor sea el apalancamiento, menores serán los requisitos marginales. Por ejemplo, cuando no utilizas apalancamiento (ratio 1:1), necesitarás 100 000 EUR para abrir una orden para 1 lote de EURUSD; si el apalancamiento de tu cuenta es de 1:200, solo se requerirán 500 EUR. El apalancamiento máximo que ofrece Octa es de 1:1000, es decir, necesitarás solo 100 EUR para abrir una orden para 1 lote.

Ten en cuenta que si tienes una cuenta en USD, el margen requerido se calculará de la siguiente manera:

(Precio actual × Volumen en lotes × 100 000 unidades) / apalancamiento

Por ejemplo, si tu apalancamiento es 1:200 y abres una orden de 0,5 lotes en EURUSD a 1,12931, el margen requerido es

(1,12931 × 0,5 lotes × 100 000 unidades) / 200 = 282,33 USD

La plataforma siempre calcula automáticamente el margen requerido. Para comprobar cuánto dinero aproximadamente se necesitará para abrir una determinada posición, puedes utilizar nuestra Calculadora de Forex.

Saldo, capital, margen libre y nivel de margen

Cuando abras una posición, ten en cuenta que tu saldo permanece intacto. De hecho, solo incluye depósitos, retiros y operaciones cerradas.

La cantidad de margen requerido se deducirá del campo 'Margen libre', que también incluye tu ganancia o pérdida flotante y el bono de depósito si lo solicitaste. El margen libre son los fondos con los que puedes abrir posiciones. Ten en cuenta que cuando abres una orden de cobertura con el mismo volumen, no se requerirá margen; sin embargo, si tu margen libre es negativo, no podrás abrir una posición opuesta.

Margen libre = saldo – Margen requerido + beneficio/pérdida flotante (+ bono de depósito)

Otro valor afectado por tu beneficio o pérdida es el capital, que se calcula de la siguiente manera:

Capital = saldo + beneficio/pérdida flotante (+ bono de depósito)

El capital es importante porque, junto con el margen requerido, determina tu nivel de margen:

Nivel de margen = capital / margen requerido × 100% 

Si tu nivel de margen cae por debajo del 15%, tus posiciones abiertas se cerrarán obligatoriamente comenzando con la operación que tenga la pérdida flotante más alta.

El saldo, el capital, el margen libre y el nivel de margen son calculados automáticamente por la plataforma y están disponibles en cualquier momento en la pestaña 'Operación'.

Ejemplo de trading en Forex: comprando EURUSD

Supongamos que la tasa de cambio para el EURUSD es 1,09140/1,09180 (compra/venta). Esta tasa indica cuántos dólares estadounidenses puedes cambiar por un euro. Crees que el euro se fortalecerá frente al dólar, así que decides comprar €20.000.

Con una tasa de margen del 0,5%, solo necesitas depositar una pequeña fracción del valor total de la operación. El valor total de tu operación es €20.000 x 1,09180 = $21.836. Con un requisito de margen del 0,5%, solo necesitas depositar $109,18 para abrir la posición.

Opción A: escenario de ganancia

Tu predicción fue correcta. El precio sube y el precio de venta (bid) aumenta a 1,09680. Decides cerrar tu posición vendiendo a ese precio más alto.

• El precio subió 50 pips (1,09680 - 1,09180).

• Para calcular tu ganancia:
  €20.000 x 1,09680 = $21.936
  €20.000 x 1,09180 = $21.836
  Tu ganancia es $21.936 - $21.836 = $100.

Opción B: escenario de pérdida

Desafortunadamente, el mercado se movió en tu contra y el precio bajó. El precio de venta (bid) cae a 1,08680. Para minimizar tus pérdidas, decides vender a este precio más bajo.

• El precio bajó 50 pips (1,09180 - 1,08680).

• Para calcular tu pérdida:
  €20.000 x 1,08680 = $21.736
  €20.000 x 1,09180 = $21.836
  Tu pérdida es $21.736 - $21.836 = -$100.

Puntos clave:

• Spread Bid/Ask: El precio bid (1,09140) es el precio al que puedes vender, mientras que el precio ask (1,09180) es el precio al que compras.

• Movimiento de pips: Un cambio de 50 pips (0,00050) resultó en una ganancia o pérdida de $100 basado en una operación de €20.000.

• Margen: Con un margen del 0,5%, solo necesitas depositar una fracción del valor total de la operación.

Pros y contras de operar en Forex 

Cómo empezar a operar

Todo lo que necesitas hacer para comenzar a operar en Forex es abrir una cuenta en nuestro sitio web o descargar la App Octa Trading.

La cuenta demo te permite practicar sin riesgos, sin usar fondos reales, mientras que con una cuenta real, podrás experimentar el mercado real con un depósito mínimo.

Encuentra más información sobre cómo funciona el mercado Forex, qué herramientas y técnicas puedes emplear, o estrategias que puedes aplicar en la sección Conceptos básicos de Forex de nuestro sitio web.

Si tienes alguna pregunta sobre el mercado, el sitio web de Octa o las condiciones de trading, puedes consultar nuestras completas Preguntas frecuentes.

Siempre que te encuentres con un término, una palabra o un fenómeno del mercado desconocido, puedes consultar su definición y descripción en el Glosario de Forex.

Nuestro galardonado Servicio de asistencia al cliente disponible las 24 horas, los 7 días de la semana, estará encantado de responder cualquier pregunta que puedas tener. 

Reflexiones finales

• El trading de Forex consiste en intercambiar divisas de diferentes países. 

• Las operaciones se realizan en pares, como el euro y el dólar, y la finalidad es ganar dinero pronosticando cómo cambiarán sus valores.

• Si crees que una divisa se volverá más valiosa, la compras. Si piensas que perderá valor, la vendes. 

• Los traders utilizan herramientas como gráficos que muestran los cambios del precio, además de noticias y actualizaciones económicas para decidir cuándo comprar o vender.

• Es importante recordar que, aunque puedes ganar dinero, también hay riesgos de perderlo, por lo que estudiar estrategias de trading de Forex y mantenerte al día con las noticias del mercado es fundamental. Con Octa Space, un feed en vivo con las últimas ideas de trading en la plataforma de trading OctaTrader, incluso los traders principiantes pueden entender mejor el mercado y hacer sus primeras operaciones.